Doradztwo finansowe: Efect

 Podróż za milion złotych

Klient mieszkający w dużym mieście zmierza się czasami z wieloma problemami. Jednym z większych jest fakt, iż chcąc współpracować z instytucjami finansowymi musi sobie ułożyć grafik pod nie. Niewielu jest takich, co zauważyli problem, iż instytucje finansowe są dostępne dla Klientów w godzinach Ich pracy.

W sytuacji, gdy klient chce kredyt hipoteczny najpierw musi udać się do kilku banków i rozeznać się w ofertach. Na to musi poświęcić przynajmniej jeden dzień pracy. Następnie, kiedy już wybierze rozwiązanie musi udać się do banku, aby dowiedzieć się o szczegóły: jakie dokumenty są potrzebne, jak wyglądają szczegółowo procedury. Na kolejne spotkanie jest już z dokumentami. Przyjmując, że nie pomylił się w zbieraniu ich, co rzadko się zdarza, może przystąpić do wypisywania wniosku o kredyt. Po kilku tygodniach przychodzi do kolejnego spotkania w banku, gdzie zostaje podpisywana umowa kredytowa. Na cały ten proces klient musi poświęcić cztery dni.

Oczywiście mógłby umówić się z doradcą finansowym. Ale i w tym wypadku musi zainteresowany do niego dojechać(także w godzinach Swojej pracy), porozmawiać, aby zostały mu przedstawione oferty. Następnie po zastanowieniu, które rozwiązanie jest dla niego najlepsze, dochodzi do jeszcze jednego spotkania, na którym zostaje już wypisany wniosek. Wtedy wystarczy spotkać się już tylko na podpisanie umowy kredytowej. W tym wypadku wszystkie spotkania zajmują nam trzy dni.

Najlepszym rozwiązaniem wydaje się, aby doradca przyjechał do klienta, tam gdzie najlepiej będzie sie z nim rozmawiało. Ten system jest praktykowany przez EFECT Doradztwo Finansowe. Doradcy EFECT umawiają się telefonicznie z klientem, w które miejsce mają do niego dojechać i na którą godzinę. Wtedy rozmowa odbywa się bez pośpiechu czy stresu tak, aby wszystko zostało w szczegółach omówione. Następnie na następnym spotkaniu doradca EFECT przedstawia klientowi konkretny produkt oraz dokumenty, jakie klient musi zebrać, aby rozpocząć procedurę. Wszystkie spotkania odbywają się w miejscach oraz o godzinach dogodnych dla klienta.