Doradztwo finansowe: Efect

 Efect - Planowanie przez analizę

Planowanie finansowe wymaga od fachowca pełnego rozpoznania. Dlatego też nie można nazwać planowaniem finansowym polecenia kilku produktów klientowi bez zbadania jego dotychczasowych dokonań oraz zapytać o jego plany na przyszłość. Decyzja o poleceniu zainteresowanemu tego a nie innego produktu także powinna zostać przemyślana oraz przeliczona. Muszą być również wzięte pod uwagę zmienne, które klient planuje w swojej przyszłości.

Oczywistym pozostaje fakt, iż planowaniem finansów klienta nie można się zająć w ciągu jednego spotkania, ale podczas wielu, które muszą zająć trochę czasu. Taki system oferuje firma EFECT Doradztwo Finansowe. Doradcy tej firmy podczas pierwszego spotkania szczegółowo zapoznają się z sytuacją klienta. Jego już dokonanymi ruchami finansowymi oraz z jego planami na przyszłość. Dopiero po pierwszym spotkaniu analityce firmy EFECT Doradztwo Finansowe podejmują decyzję, po przeliczeniu wszystkich kosztów oraz możliwości tego rozwiązania, który produkt będzie najlepszy dla tego konkretnego klienta.

Na drugim spotkaniu doradca EFECT przedstawia plan finansowy. Wyraźnie omawia wszystkie wady oraz zalety każdego z polecanych produktów, w ten sposób żeby klient miał wiedzę na temat rozwiązania, na które się decyduje. Ostatecznie doradca EFECT przedstawia zainteresowanemu sposób kontroli nad tym rozwiązaniem. Pomimo iż, EFECT sprawuje serwis nad klientem, to i tak klient także sam musi znać sposoby kontroli oraz zarządzania swojego planu finansowego.